Эксперт по налоговым вопросам Себастьян Домингес, генеральный директор SDC Asesores Tribутarios, прояснил, что так называемая "Фискальная невиновность" не является традиционным "отмыванием" капиталов, таким как те, что применялись в 2024 году или в предыдущих правительствах. Вместо этого это упрощенная система налогообложения для подоходного налога. По мнению эксперта, это различие является фундаментальным, поскольку новый нормативный акт не обеспечивает полной правовой защиты в случае будущих проверок. Домингес подчеркнул, что система создает "презумпцию точности" для лиц, зарегистрированных в системе подоходного налога, которые выбирают этот режим, но такая защита может быть отменена, если налоговый орган обнаружит необоснованные операции. Специалист предупредил, что банк должен проанализировать, мог ли человек своей деятельностью заработать эти деньги за последние годы. В заключение он отметил, что поскольку это не "отмывание" капиталов, защищенное законом, существует риск того, что смена политического курса в будущем может привести к пересмотру текущих операций. В частности, UIF может сказать: "Давайте проверим, соблюдали ли банки свои обязательства". Домингес посоветовал избегать банковского оформления сбережений на счетах от своего имени, чтобы избежать необоснованных депозитов, которые считаются сокрытой продажей. Вместо этого он рекомендовал использовать средства непосредственно для покупки автомобилей или недвижимости, чтобы избежать сигналов тревоги. Он также подчеркнул, что контроль со стороны UIF и нормативные акты по предотвращению отмывания денег в банковских учреждениях полностью остаются в силе.
